Խորհրդատուի և կառավարչի միջև վճռական տարբերություն

Որպես ներդրումային մասնագետ, ես հաճախ անվանում եմ որպես ֆինանսական խորհրդատու, որը ճշգրիտ է, չնայած միայն որոշակի եղանակներով: Ֆինանսական խորհրդատու տերմինը իմ սիրածը չէ, և ես ձգտում եմ խուսափել հնարավորինս օգտագործելուց:

Խնդիրն այն է, որ տերմինը չափազանց լայն է և անորոշ: Դրա նշանակությունը կարող է ձևավորել շատ տարբեր մասնագիտությունների բոլոր ձևերը, որոնք փաթաթված են մեկ չափազանց պարզեցված վերնագրով: Ես ըստ վերնագրով ֆինանսական խորհրդատու չեմ: Ավելի շուտ, ես ներդրումների խորհրդատու և պորտֆելի ղեկավար եմ: Սա հստակ սահմանում է, թե ինչով ես մասնագիտանում եմ: Ես հստակորեն հստակեցնում եմ իմ ծառայությունները. Խորհուրդ եմ տալիս ներդրումային ռազմավարություն կատարել և ղեկավարել այդ պորտֆելը ուղղակիորեն ձեր անունից:
 
Ֆինանսական խորհրդատուն այդքան էլ առանձնահատուկ չէ: Ֆինանսական ծառայությունների արդյունաբերության մեջ ֆինանսական խորհրդատուն կարող է ստանձնել բազմաթիվ դերեր, ինչպիսիք են.
 
● ֆոնդային բրոքեր
● Ներդրումային խորհրդատու
● Պորտֆելի մենեջեր
● ապահովագրության գործակալ
● Հարստության կառավարիչ
● CPA (Հաստատված Հաշվապահ)
 
Տեսեք տարբերությունները: Ներդրումային մենեջերը չի միջնորդում կամ վաճառում
արտադրանքները կամ պահեք գրքերը: Այս ոլորտներից յուրաքանչյուրում սահմանափակումներ են ստեղծվում (բոլոր օրինական մասնագիտությունները, ի դեպ, այստեղ կետը չի ժխտում ֆինանսական խորհրդատվության մասնագիտությունները):
 
Հիմնականում, ոմանք սահմանափակումներ ունեն առաջարկվող ծառայությունների վերաբերյալ `կանոնակարգերի և լիցենզավորման պահանջների պատճառով: Ֆինանսական խորհրդատու տերմինին դա ձեռքբերում է. դա մշուշոտ է, չարաշահման և կարող է շատ ձևերի գալ:
 
Մենք ապրում ենք զբաղված կյանքով: Մենք փնտրում ենք փորձագիտական ​​խորհուրդներ այն ծառայությունների և ապրանքների համար, որոնց հետ մենք ծանոթ չենք: Գիտե՞ք, թե ինչ ձև է ունենում ձեր ֆինանսական պլանավորման կարիքները, Ֆինանսական կառավարման այս արդյունաբերության մեջ մենք բոլորս ունենք մասնագիտություն: Գիտե՞ք ձեր խորհրդատուի նիշը:
 
Ձեր գործակալի / խորհրդատուի տեղը իմանալը շատ կարևոր է: Որպես լավ պրակտիկա, կարծում եմ, որ ամենալավն այն է, որ դուք աշխատում եք հատուկ անհատների հետ `հատուկ դերեր կատարելու համար:
 
Ապահովագրության բոլոր հարցերը հատկացրեք այն ապահովագրական գործակալին, որը մասնագիտացած է ապահովագրության մեջ: Ներդրումներ կատարեք ներդրումային խորհրդատու, որը շատ հմուտ է ներդրումներ կատարելու մեջ: Օգտագործեք ՀԿԿ, որը ամեն ինչ գիտի հարկերի մասին: Եվ ունեցեք գույքի փաստաբան, որը կարող է գրել ձեր կամքն ու վստահությունը: Այսօրվա աշխարհում պարզապես դժվար է բոլոր բաները ֆինանսական լինել:
 
Լրացուցիչ զգուշության դրոշ. Ձեր ընտրությունները կարող են շահերի բախում առաջացնել ձեր և խորհրդատուի միջև: Օրինակ, ի՞նչ է, եթե խորհրդատուի շահերից է բխում ձեզ վաճառել որոշակի հատուկ ապրանքներ (օրինակ, ապահովագրությունը): Անկախ հարաբերություններ պահպանելը ձեր յուրաքանչյուր կարիքների համար ստեղծում է բնական ստուգումների և հավասարակշռության համակարգ, որը կարող է պաշտպանել ձեզ:
 
Եթե ​​դուք երբևէ չեք աշխատել ֆինանսական մասնագետի հետ, ապա պարտավոր է անմիջապես հասկանալ, որ եթե ինչ-որ մեկը սերտիֆիկացման լիցենզիա ունի, դա ինքնաբերաբար չի նշանակում, որ այդ անձն իրավասու է կամ փորձագետ: Մեզ մուտք գործելուց առաջ վետեք մեզ: Ինչպես ասում են, վստահեք, բայց հաստատեք:
 
Երբ ձգտում եք վարձել որևէ մասնագետ, դուք պատասխանատու եք հարցազրույցի գործընթացին: Հնարավորինս շատ հարցեր տվեք և ժամանակ կխնայի բոլոր անհրաժեշտ տնային աշխատանքները կատարելու համար: Խուսափեք այսպիսի որոշումներ կայացնելուց շտապել:
 
Կարևոր է իմանալ, որ ներդրումային ծառայությունների ոլորտում ոչ մի խորհրդատու կամ գրասենյակ նույնը չէ, նույնիսկ եթե անունն առաջ է:

Ֆինանսական խորհրդատուի յուրաքանչյուր տիտղոսի վերաբերյալ հստակ սահմանումների համար այցելեք www.investopedia / բառարան: